Vivaro untuk membayar £337.631 setelah UKGC menemukan kegagalan

UKGC

UKGC

Vivaro, berdagang sebagai VBet, akan melakukan pembayaran sebagai pengganti paket penalti sebesar £337.631 setelah penyelidikan Komisi Perjudian Inggris menemukan “serangkaian kegagalan”.

Pertama, penyelidikan, dan tinjauan peraturan selanjutnya, menemukan kegagalan dalam penerapan kebijakan, prosedur, dan kontrol anti pencucian uang Vivaro.

Regulator juga menyatakan bahwa kekurangan dalam kebijakan, prosedur, kontrol, dan praktik perjudian yang bertanggung jawab, termasuk kelemahan dalam implementasi, juga terungkap.

Antara tahun 2020 dan Juni 2021 Vivaro ditemukan gagal untuk mematuhi ketentuan lisensi dan kode etik terkait pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris, serta yang mewajibkan operator yang berbasis di yurisdiksi asing untuk mematuhi pencucian uang, pendanaan teroris dan transfer dana.

Kegagalan lebih lanjut terkait dengan ketentuan kode tanggung jawab sosial yang menyatakan pemegang lisensi harus berinteraksi dengan pelanggan dengan cara yang meminimalkan risiko mereka mengalami bahaya yang terkait dengan perjudian, dan untuk mempertimbangkan panduan Komisi tentang interaksi.

Penyelesaian peraturan mencakup pembayaran sebagai pengganti penalti finansial sebesar £ 302.500 yang akan masuk ke proyek strategi perjudian yang bertanggung jawab secara nasional untuk membayar penelitian dan perawatan.

Divestasi sebesar £35.131 juga akan dilakukan, selain kesepakatan untuk menerbitkan pernyataan fakta oleh Komisi serta pembayaran sebesar £15.606 untuk biaya investigasi.

Kondisi tambahan pada lisensi operasi Vivaro, anak perusahaan BetConstruct B2C, juga telah disetujui. Ini akan membutuhkan audit pihak ketiga yang harus dilakukan dalam waktu 12 bulan setelah kesimpulan tinjauan.

“Tujuan audit adalah untuk memeriksa apakah pemegang lisensi secara efektif menerapkan kebijakan, prosedur, dan kontrol anti pencucian uang dan tanggung jawab sosialnya sesuai dengan persyaratan peraturannya. [to] memberikan Komisi salinan laporan audit dalam waktu lima hari kerja setelah diterima olehnya, ”kata UKGC.

Pengakuan atas pelanggaran ketentuan lisensi menyangkut pelanggan yang dapat menyetor “jumlah yang signifikan” sebelum pemeriksaan KYC dipicu, serta kegagalan untuk memberikan panduan tentang bagaimana staf harus memverifikasi sumber dana.

Mengenai poin terakhir ini, Komisi menunjuk ke satu pelanggan yang dapat menyetor £14.850 selama jangka waktu dua bulan, dengan SOF yang tidak mencukupi.

“Ini adalah pandangan Komisi bahwa sementara beberapa pemeriksaan dilakukan, ini tidak cukup sampai pelanggan memenuhi ‘ambang batas AML yang sangat tinggi’ yang ditetapkan oleh pemegang lisensi,” regulator menambahkan.

Tingkat pemicu AML juga dianggap terlalu tinggi, berdasarkan tingkat rata-rata pengeluaran pelanggan, dengan Vivaro juga dianggap belum cukup mempertimbangkan risiko yang terkait dengan dana yang digunakan pelanggan untuk berjudi yang berasal dari cryptocurrency.

Kelemahan SRCP yang diterima Vivaro tidak sepenuhnya dipatuhi termasuk kontrol yang tidak memadai untuk melindungi pelanggan baru, atau untuk secara efektif mempertimbangkan pengeluaran kecepatan tinggi dan durasi permainan sampai pelanggan mencapai pemicu AML ‘tingkat lebih tinggi’.

Masalah lebih lanjut menyangkut sumber daya agen KYC yang tidak mencukupi untuk mengelola persyaratan sehubungan dengan mengidentifikasi pelanggan yang berisiko dan melakukan interaksi pelanggan, selain sumber daya yang tidak memadai atau pemblokiran otomatis yang efektif untuk mengelola persyaratan sehubungan dengan interaksi pelanggan.

Ketergantungan yang berlebihan pada interaksi email yang tidak disesuaikan ketika pelanggan mencapai peringatan perjudian yang lebih aman juga ditetapkan, di samping tingkat pencatatan yang buruk serta kurangnya evaluasi penggunaan pelanggan dan dampak alat perjudian yang bertanggung jawab dan/atau interaksi pelanggan untuk keefektifannya.

“Satu pelanggan dengan gaji £5.000 per bulan dapat menyetor £20.000 antara 9 September 2020 dan 5 Februari 2021, ini berjumlah sekitar 80 persen dari gaji pelanggan dan pemegang lisensi tidak meninjau tingkat ini secara memadai. habiskan, ”kata UKGC.

Author: Jonathan Torres